在镇江市银行业职业操守优秀征文演讲大赛上的讲话

（2014年10月16日）

镇江银监分局局长 曹维

刚才，19位演讲者的演讲，展示了镇江市银行从业人员的精神风貌和整体形象，也反映了镇江市银行业职业操守教育活动开展近两年来取得的成果。

2011年银监会颁布了《银行业金融机构从业人员职业操守指引》（银监发〔2011〕第6号）。2013年，镇江银监分局专门下发通知要求用三年时间在全市银行业开展持续提升从业人员职业操守活动，今年是活动开展的第二年。辖区大部分银行业金融机构对此项工作都比较重视，抓得也很到位。一是结合职业操守教育，开展了参与民间借贷及非法集资活动专项治理工作，重点排查和治理了八种违规行为；二是组织开设“道德讲堂”，深化职业道德和企业文化教育，提高从业人员的道德水准，牢固确立恪尽职守、爱岗敬业的精神；三是加强业务技能和经营管理培训，全面提升全员业务素质和经营管理能力；四是加强案件防控长效机制建设，完善内控机制和健全案防工作制度，落实开展案防专项排查的措施；五是结合“六五”普法教育，开展反腐倡廉警示教育，有效预防银行从业人员职务犯罪。总的看，取得了初步成效。但有些行的职业操守教育活动还存在“走形式”的现象，主要表现在：一是从业承诺在落实上还存在薄弱环节。有些银行业机构只停留在开会、讲话、发文件、签订承诺书上，疏于精心组织，存在一定程度的形式主义，被动地应付上级，没有积极发动干部职工认真参与，在对照检查、制定落实措施和督查的力度上不够，以致承诺内容在个别员工中变成了一纸空文。二是职业操守指引的贯彻上还存在薄弱环节。少数银行业机构对贯彻《职业操守指引》的重要性、必要性和紧迫性认识不够，过分看重“业绩”，不敢揭示队伍建设中存在的问题，总想捂盖子，生怕影响所谓的政绩；有的认为抓业务经营是务实，看得见成绩，抓从业队伍管理是务虚，是额外负担。三是从业人员管理和制度落实上还存在薄弱环节。有的银行贷款“三查”不落实，贷款资金被挪用或作为银票保证金，循环开票，存贷挂钩、以贷搭售等不规范经营行为仍时有发生；少数银行从业人员法纪观念淡薄，进行误导销售，侵害银行业消费者合法权益，或充当资金掮客、参与民间借贷，严重影响了银行业的整体形象。

因此，职业操守建设没有终点，职业操守建设永远在路上。下一步，各银行机构要采取有效措施，进一步巩固与发展职业操守建设成果。借此机会，提几点希望：

一、统一思想，提高认识。在辖区银行业深入持久地开展《职业操守指引》学习教育活动，深化合规教育，培育企业文化，强化全员法纪意识，使依法合规经营成为每个银行从业人员的价值取向和职业操守，从思想上彻底摒弃“合规是发展的阻碍”的错误观念。积极推广先进典型和经验做法，通过以先进典型引路，发挥榜样示范作用，规范从业人员行为，推动从业人员职业操守水平的整体提升。当前要着重加强员工远离民间融资的教育和警示，帮助员工抵制诱惑、远离风险，强化自我保护意识。

二、强化责任，加强检查。进一步明确各银行机构主要负责人为第一责任人，针对发现和存在的问题与不足，狠抓问题的整改和落实。各银行机构要组成专项检查组，经常性地开展监督检查，促进《职业操守指引》的全面贯彻落实。

三、完善措施，构建长效机制。各银行机构对排查和自查发现的问题，要进行深入分析，查找原因，制定详细的整改措施，及时完善内部控制和管理制度，引导从业人员合规拓展和办理业务，切实提高制度执行力，努力构建全员遵章守纪、合规经营、防范金融风险的长效机制。

四、畅通信息，交流共享。各银行机构要加强与公检法、工商等部门的沟通，及时掌握银行从业人员涉及参与民间借贷、非法集资、经商办企业以及涉黄、涉赌、涉毒等不良行为情况，为加强从业人员管理提供预警信息。落实银行业金融机构从业人员处罚信息登记制度，探索建立银行从业人员不良信息库，为银行机构录用从业人员提供查询，切实防止银行从业人员在同业“带病”流动、提拔，净化银行机构用人环境。

五、加大惩诫，严格问责。各银行机构要认真贯彻银监会有关问责建设的要求，完善问责机制，加大奖惩力度。对触犯职业操守的责任人要提高违规成本，该撤职的要撤职，该开除的要开除，不得简单以经济处罚、解除合同代替。对于涉嫌违法人员，要依法向司法机关移送，不能让其逍遥法外，使违规者在法律上受惩。镇江银监分局将进一步加大银行机构及银行从业人员违规行为处罚力度，做到“见钱见人、不见不散”。

希望各银行业金融机构以这次演讲比赛为契机，真正把职业操守教育及其各项规定落到实处，激励广大从业人员爱岗敬业，促进镇江银行业又快又好地发展。