当前，由于宏观经济的影响，银行所面临的经营环境十分复杂,社会融资、民间借贷等也在不断向银行渗透，在这样的背景下，少数员工涉世不深，无法抗拒种种诱惑的吸引，铤而走险就成为违法犯罪行为。所以，如何将活跃的人的管理与刚性的制度流程有效结合，以制度和流程体现的合规文化深植于行、于人、于心，是当前形势下加强对员工的管理的关键。为此，工行镇江分行做了一些有益的尝试和探索。

一、加强员工行为管理纯洁员工队伍

凡是有人群的地方，都有左中右，每起违规违纪甚至案件的发生，都是人的因素。因此，我行把员工的行为管理作为内控案防的最重要因素来抓。

（一）首先注重实效，正面引导。我行推出了在开机画面弹出员工廉洁箴言，并每周更新；监察室及时向全辖下发案防小常识、警示案例，并要求各网点晨会必须学习讲解；其次是以树立正面典型、强化正面引导为。选树内控好、管理好、服务好的集体和个人合规标兵等正面典型进行宣传，弘扬正气。如我行推荐的一名员工成功入选总行级合规操作优质服务标兵；第三是举办规章制度视频讲座。今年十一月由监察室、运行管理部、内控合规部组织牵头全行网点主任、值班经理、内控主管参加的规章制度视频讲座，加强业务流程和内控案防知识培训，通过以上举措，目的在于促进每位员工的案防和遵章守纪意识和案防责任心，教育员工做到自身不作案、不被诱骗作案，教育员工清楚哪些是坚决不能超越操作风险红线和道德风险底线。

（二）职能部门牵头，分解任务，层、级把关，管好人。由职能部门监察室总牵头，制定各经营单位和部门负责制，由一把手负总责，分管领导负全责的机制，将员工廉政教育、行为管理、案件防范等事项细分若干阶段性小项工作，同时结合上级行的员工管理规定和案防要求，制定各级管理者对员工的管理措施，明确防止案件发生的刚性指标，员工日常管理是“过渡营销”，形成分兵把口、层层管人，从而达到案防高压态势，对员工日常行为进行立体式管理。

（三）通过科技手段对员工的收支往来情况进行排查。应当说银行干部员工大多数是好的，对员工的管控重点是极少数的想犯事的人，能够事先查出，做到预警性的教育引导和管控，才能遏制案件发生。利用反洗钱系统和上级行下传的员工信用卡大额进出、收支异常等数据，进行取数、筛选、分析，从中寻找员工日常开支、往来、社交出入场所等异常行为；对排出的重点关注对象我行采取定身边人对其一对一帮扶，市行监察室不定期与该部门监察信息员收集帮扶情况，全程监控及时指导，从而有效地预防了风险事件、甚至案件的发生。

（四）通过走访、交流和召开案防分析会方式，了解员工的行为动态。监察室作为市分行职能部门，经常性的、定期不定期的走访各支行、机关部室，特别是为每季度召开一次的案防分析会，与各部门领导研究分析和排查该部门员工行为动态，对异常情况记录在案；同时不定期召开支行、部室监察信息联络员会议，汇报交流、分析研究当期员工思想状况、关键岗位人员、重点关注对象的行为举止，把握有价值的信息，对一些苗头性、倾向性的问题，正面加以引导。

（五）加强人才培养机制，构建良好干部成长环境。我行根据近几年新入行员工多的特点，本着“多岗位锻炼、提高综合素质、发挥个人所长”的用人原则，近两年有计划、有针对性地采取了到基层支行挂职、送出去培训、轮岗交流等方式，对那些政治素质好、能力强、年纪轻、工作踏实认真、群众认可好的青年员工采用竞争性选拔帮助他们快速脱颖而出，踏上成长的快车道。

二、加强员工日常行为防范治理的建议

要真正有效地抓好内控案防，从根源上杜绝和防范案件隐患，根本还在于管理人，通过员工廉洁自律、他人控、技控、制度控等措施以及建立良好的引导、激励约束机制，培养员工的忠诚度，自觉合规经营才能从根本上解决问题。

（一）加强教育和引导。一是开展职业道德主题教育，促使员工遵纪守法、廉洁自律、珍惜自己的职业生涯，守住做人、做事的底线；二是开展警示教育，通过廉洁短信、案例警示等形式，做到警钟长鸣；三是员工禁止性规定的教育，认真组织员工进行《员工行为守则》、《员工行为禁止规定》、《员工违规行为处理规定》、《员工违规积分管理办法》等规章制度的学习，增强员工遵单守纪意识和案件防范意识；三是同时将中年员工与青年员工教育区别对待，对中年员工主要关注经济往来、人际社交关系、家庭状况、业余活动，对青年员工主要关注恋爱婚姻、买房购车、价值观体现；四是组织全行性的廉政教育、案例分析等，在此基础上我们把对员工的日常行为管控立点放在掌握员工异常的行为上，根据某位员工异常行为点滴异常去寻查该员工的不良症迹，采取相应措施，从而防止案件发生。

（二）建立员工异常行为管理档案。一是加强对重点人员“工作圈”、“生活圈”、“消费圈”、“社交圈”的了解和监督，全方位、多纬度掌握了解其8小时内外的行为状况，对有异常行为的员工重点关注并将其列为道德风险重点控制对象，建立独立的档案，进行长期跟踪，根源性遏制道德风险的产生；二是业务运营监控系统和反洗钱系统筛选异常信息等方式开展了排查，主动了解员工在生活和工作中遇到的问题，了解掌握员工思想动态，对社会交往复杂、账户资金变动异常、信用卡大额透支以及被人追索债权的员工，对其经手的业务进行全面排查。

（三）发挥“制度+科技”的系统优势，采集信息。充分利用《重点人员信息共享系统》，探索人防技防结合、业务监督协调、信息预测相承接的主动预警防查机制。通过内控检查、运行督查、专项检查、人员管理、信访核查、行为排查等方面信息的有效整合，加强对重点人员和风险事件筛选和帮扶，同时市分行应与公安部门、工商部门建立联系网，定期或不定期进行联系和情况交流反馈。

（四）加化现场管理监督的职能。一是各相关职能部门要加强现场管理监督，及时了解和掌握员工个人行为的动向，对行为举止异常、情绪波动的员工及早提醒、及早防范，消除风险隐患；二是通过走访客户和售后服务，了解和掌控员工的日常动态情况；三是充分发挥值班经理与临柜人员之间、值班经理和临柜人员与客户经理之间的违规行为的抵制和监督作用，并建立问题反映机制。                        

（五）加强廉政文化建设,树立正确的廉政观。一是要旗帜鲜明地以廉政文化反对贪腐文化,把反腐倡廉教育同思想教育、纪律教育、社会公德教育、职业道德教育、家庭美德教育和法制教育结合起来；二是在形式上,创新廉政文化载体,增强廉政文化的感染力和渗透力，分利用传媒、网络、文艺等载体,把廉政文化的内容进行多样化渗透,多举办一些主题鲜明、寓教于乐的教育活动,营造春风化雨、充满人情味的廉政文化氛围,使人在潜移默化中接受教育,心灵得到启迪。

（六）坚持轮岗轮换。一是轮岗轮换既是加强对员工的管理和风险防范的需要，也是提高员工综合技能的重要手段。市分行机关部室、支行负责人、理财经理、客户经理、尤其是关键岗位的相关人员轮岗轮换，应按照人力资源部门提供的轮岗方案和轮岗计划坚决执行，不得采取在本部门内轮岗后仍然从事原来工作，且两年内不得返回原来岗位，内控合规部、监察室应进行跟踪检查监督；二是市分行应定期不定期召开由内控合规部、人力资源部、纪委监察室参加的联席会，认真执行支行行长任期交流和审计制度，特别要做好客户经理、理财经理等关键岗位、关键人员的轮岗轮换，研究分析轮岗、交流工作中出现的新情况、新问题，保持分行内员工信息畅通。      

                                                               （工行镇江分行监察室）