当前，我国经济正处在一个体制性与制度性变革的特殊历史阶段，突出特点是经济高增长和市场高风险并存，金融风险不断演进，表现形式不断翻新，企业处于不同程度的转型期，社会信用环境和法律体系都还不够完善。在这个特殊时期，银行经营发展的成败关键在于对风险的掌控能力。
　　一、如何加强我行内部控制建设
　　（一）建立健全科学有效的内控机制
　　内部控制要由事后补救转向事前、事中防范转变,必须建立健全一套科学的内控机制。一是完善现有的内部控制制度,使之更全面系统并具有前瞻性,做到与时俱进。二是完善岗位的设置和业务操作规程的设计，权责明确，相互监督制约。三是制度建设要跟上业务发展要求,防止出现空档。
　　（二）构建全方位、多层次的监督体系
　　完善的内控管理监督体系要从强化过程监控,突出内控重点,来切实防范风险。一是完善内控监督检查机制。二是加大对内控管理的检查监督力度。三是加大科技投入,提高监控手段。
　　（三）建立以人为本的内控文化
　　当前,由于社会各种思潮的影响,少数员工的思想发生了改变,其人生观、价值观、道德观产生了错位。银行作为一个高风险行业,更应高度关注此类变化。
　　（四）建立行之有效的内控管理考核激励机制
　　在银行管理中,除有效风险管理外,还有一个重点,便是有效激励管理。在全行树立“管理出效益”理念,逐步建立和完善内控管理激励机制。一是要健全内控管理激励机制。可将基层行绩效收入一定比例与内控管理挂钩。二是要建立内控考核指标体系。三是要建立违规必纠的处罚机制。
    二、合规管理
　　（一）合规的定义和目标
　　商业银行合规管理：是指商业银行应确保其经营活动与适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守相一致。
　　合规风险管理的目标：是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。
　　（二）我国银行业务合规风险管理存在的主要问题
　　1、合规风险管理意识普遍比较淡薄由于认识上的误区和理念上的偏差，商业银行合规风险管理意识普遍比较淡薄：一是重业务拓展，轻合规管理。二是重事后管理，三是重基层操作人员管理，轻高层管理人员约束。
　　2、合规风险管理框架仍存在一定缺陷健全的合规管理框架是实现全面的合规风险管理的前提。从目前情况看，我国银行业在合规风险管理框架上仍存在一定缺陷：一是完善、垂直的合规风险管理体制形同虚设。二是合规风险管理职责有层次型的重复。
　　3、合规风险管理法规制度缺乏可操作性。目前，我国商业银行的合规风险管理还不能完全适应防范和化解金融风险的需要，不能适应银行审慎经营和银行业监管的需要。
　　（三）如何加强我行合规管理建设
　　我国商业银行应积极借鉴国际先进银行关于合规风险管理的最新理念和先进经验，积极探索、创新机制，加强我国商业银行合规管理机制建设，提升商业银行合规风险管理能力：
　　1、倡导主动合规，培养有效互动的合规文化商业银行应倡导和培育自身的合规文化，并将合规文化作为银行文化的重要组成部分。
　　2、以人为本，创建科学的合规管理机制
　　3、从细节做起，建立合规管理的细节化机制，从严治行，必须从大处着眼，小处着手。要认识到“从严治行、加强内控”是个系统工程，必须注重长效，把细节管理融入长效机制建设之中，通过抓住“防、查、建、纠”建立四种机制，实现四个转变。
　　(四)银行合规管理与内部控制的关系
　　内部控制是由公司董事会、管理层和其他人员，用来为实现下列目标提供合理保证的过程，即财务报告的可靠性，法律法规与政策的遵循性（合规性目标）、经营的效果和效率以及保护资产，它包括五大要素即控制环境、风险评估、控制活动、信息合沟通以及监控。合规管理实际上是内部控制中合规性目标的直接保证，是在风险评估及控制活动中涉及的风险管理的前提和实施工具。通过分析内部控制和风险管理的架构可以看出，风险管理与内部控制完全融合，并应用于企业的每一个层次和单位。
　　三、加强内部控制和合规管理的措施
　　（一）树立科学的发展观和正确的业绩观
　　应追求依法合规的发展、和谐的发展、有质量有效益的发展、可持续地发展。要正确对待指标和业绩。应该处里好显绩和潜绩，短期利益与长期利益，个人利益与集体利益，局部利益和全局利益关系。不搞急功近利、杀鸡取卵、竭泽而渔，决不能将今天的发展建立在明天的风险上。
　　（二）认真学习制度，严格执行制度
　　制度问题带有根本性、全局性、稳定性和长期性，它在规范我们经营行为，提高我们的工作水平和防范经营风险能力中发挥极大的作用。因此我们必须认真学习制度，真正理解和掌握制度的精神实质。但是再好的规章制度如果不去执行，也会形同虚设。
　　（三）加强规章制度执行情况的检查，严格问责
　　做到日常检查和阶段性重点检查内容相结合。要在调查研究基础上，确定阶段性检查的重点内容，制定检查方案，明确检查方法。对检查发现的问题要严格问责，对重大违规违纪问题必须严肃处理。要把严肃纪律、严格问责作为提高执行力的重要手段。认真调阅、观看监控录像，及时发现经办员工违规或错误操作行为，有利于及时化解风险。
　　（四）注意案件防范方面的宏观、微观信息，提高敏感性
　　经营风险的发生，在一定时候带有普遍性，它的最终形成也有一个逐步发展的过程。“祸患常积于忽微”。支行的负责人一定要善于见微知著，提高敏锐性，学会以小见大，敏锐地意识到经营风险的苗子，早作决策，采取有效措施，将风险消灭于萌芽状态。
　　（五）抓好整改
　　整改要举一反三，就事论理，同类型问题同时对照整改。